監管要聞

一、國家金融監督管理總局發布2023年第一季度銀行業消費投訴情況

(資料圖片僅供參考)

近日，國家金融監督管理總局發布《關于2023年第一季度銀行業消費投訴情況的通報》（以下簡稱《通報》），通報了監管部門接收并轉送的銀行業保險業消費投訴情況。

《通報》指出，監管部門2023年第一季度共接收并轉送銀行業消費投訴104909件。其中，涉及國有大型商業銀行47219件，占投訴總量的45.0%；股份制商業銀行29041件，占比27.7%；外資銀行383件，占比0.4%；城市商業銀行（含民營銀行）15201件，占比14.5%；農村中小金融機構6500件，占比6.2%；其他銀行業金融機構6565件，占比6.3%。

《通報》指出，2023年第一季度，涉及個人貸款業務投訴59827件，占投訴總量的57%。在涉及國有大型商業銀行的投訴中，個人貸款業務投訴31196件，占國有大型商業銀行投訴總量的66.1%；在涉及股份制商業銀行的投訴中，個人貸款業務投訴7068件，占股份制商業銀行投訴總量的24.3%；在涉及外資銀行的投訴中，個人貸款業務投訴180件，占外資銀行投訴總量的47%。

二、證監會就《公開募集證券投資基金投資顧問業務管理規定》公開征求意見

為有序推進基金投資顧問業務，證監會起草了《公開募集證券投資基金投資顧問業務管理規定（征求意見稿）》，旨在進一步完善證券基金投資咨詢業務法規體系，明確基金投資顧問業務具體規范和監管細則，為此項業務長期、規范、健康發展提供有力法治保障。

《規定》主要內容包括：一是沿用試點期間對“投資”活動的規范原則，加強對投資環節的監管，進一步明確對管理型業務的管控，優化投資分散度等監管要求。

二是強化對“顧問”服務的監管，督促引導行業堅守“顧問”服務本源，持續豐富服務內涵，加強投資者適當性和服務匹配管理，規范宣傳推介行為，強化信義義務落實和利益沖突防范。

三是針對新問題、新情況補齊監管短板，促進業務合規有序開展。例如，加強對投資顧問機構之間及投資顧問與基金銷售機構等其他機構合作展業的規范管理，明確對投資顧問機構配置公募基金之外的其他產品的規范性要求，豁免基金經理以外的基金從業人員投資本公司基金時鎖定期的要求等。

三、中證協發布組織相關人員參加證券公司發布證券研究報告業務培訓的通知

6月14日，中國證券業協會發布關于組織相關人員參加證券公司發布證券研究報告業務培訓的通知。為落實2022年發布證券研究報告業務“雙隨機”現場檢查相關工作安排，鞏固專項工作成果，加強行業警示教育，協會根據監管要求開展發布證券研究報告業務培訓。培訓對象為各公司研報業務所有從業人員，包括證券分析師、研究助理、質控合規人員、研報銷售人員等。中證協稱，請各公司高度重視此次培訓工作，組織上述人員于2023年6月底前完成培訓。

新品發行

一、“固收+”再添新成員 長盛安悅一年持有期混合正在發行

統計顯示，截至目前，全市場已有超400只“固收+”基金在運行，上周共有247只“固收+”（統計二級債基、偏債混合型基金，份額合并計算）基金凈值創新高。

目前，長盛安悅一年持有期混合已開啟發售，該基金擬由長盛固收團隊基金經理蔡賓掌舵。據了解，長盛安悅一年持有期混合采用“固收打底、權益添彩”的“固收+”策略，力爭實現基金資產的長期穩健增值。根據該產品公告顯示，基金的股票投資占基金資產的比例為10%-30%（其中投資于港股通標的股票的比例不得超過股票資產的50%），同業存單投資占基金資產的比例不超過20%。此外，該產品將借鑒組合保險策略，動態調整基金資產配置比例，相對波動性更低。

二、恒越安裕純債基金6月15日起發售

恒越安裕純債基金（018516）于6月15日至6月21日首發募集。

投資組合比例方面，恒越安裕純債基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

公開資料顯示，基金經理周慕華曾先后在天風證券、華林證券和東亞前海證券擔任（證券）債券研究員，并從2022年7月8日起任恒越短債債券型基金基金經理，擁有7年證券從業經驗和債券研究經驗和0.9年公募投資經驗。

三、興證全球今年首只“固收+”基金6月12日起發行

興證全球招益債券基金于6月12日起發行，并由張睿和徐留明出任該基金基金經理。

本基金的投資組合比例為，債券資產的投資比例不低于基金資產的80%，股票、存托憑證、可轉換債券、可交換債券的投資比例合計不超過基金資產的20%，其中投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的50%。

張睿現任興全基金管理有限公司固定收益部副總監，歷任紅頂金融工程研究中心研究部經理，申銀萬國證券研究所高級分析師，興全基金管理有限公司研究員、興全基金管理有限公司固定收益部總監助理和多個基金經理。徐留明曾就職于國聯證券股份有限公司和興業證券股份有限公司，2020年4月至今就職于興證全球基金管理有限公司，先后擔任研究員、基金經理助理。

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