且慢APP母公司盈米基金榮膺首屆基金投顧機構金牛獎!2023年3月17日,由中國證券報主辦的2023中國基金業投教創新論壇暨第一屆基金投顧金牛獎頒獎典禮在北京舉行。這也是金牛獎首次聚焦基金投顧領域,經過數月嚴格評選,且慢APP母公司盈米基金憑借卓越的買方投顧實力,最終摘獲重磅大獎基金投顧機構金牛獎。

活動當天,盈米基金董事長、總經理肖雯,財通基金督察長方斌、南方基金首席產品官吳增濤、華泰證券基金投顧負責人李歌、中信證券投顧部負責人皮舜、先鋒領航投顧首席執行官李斌等嘉賓圍繞“構建買方投顧新生態”主題進行圓桌討論時表示,投顧是一件難而正確的事情,可以通過改變投資者投資行為,讓投資者擁有更好的投資體驗、更長的持有周期、更高的權益占比。買方投顧就是站在投資者的視角來做顧問,做到投顧一體,解決從基金凈值到客戶賬戶的“最后一公里”問題。

盈米基金董事長、總經理肖雯

(相關資料圖)

“投顧是一件難而正確的事。”肖雯在會中表示,投顧的目標是提高客戶的獲得感,投顧的使命是幫客戶實現回報。真正要解決的問題是從基金凈值到客戶賬戶的“最后一公里”問題。投顧可以通過改變投資者投資行為,讓投資者擁有更好的投資體驗、更長的持有周期、更高的權益占比。

且慢APP“四筆錢”投顧服務成果顯著

盈米基金于2019年獲得首批基金投顧試點資質,并于次年10月正式上線且慢“四筆錢”投顧服務,之后在短短兩個月的時間里,與且慢APP簽約的投顧服務客戶就超過7萬人,投顧資產規模突破80億元。2021年7月,盈米基金成為首家簽約投顧資產規模超百億的試點機構。截至2022年7月1日,盈米基金的投顧資產規模已超300億元,始終保持行業內處于領先地位。

盈米基金且慢APP始終秉承“買方投顧”的初心,堅持以“改變中國人買基金的方式,幫助更多人實現可持續回報”為使命,以“站在客戶一邊,為客戶創造價值”和“長期主義”為企業價值觀,開展“教、投、顧”一體化系統工程,并根據投資者日益增長的投資需求,對且慢四筆錢投顧服務體系進行不斷迭代和升級。

2022年7月14日由且慢發布的《投顧且慢行:基金投顧投資者盈利報告與行為洞察》顯示,2020年末投顧投資者盈利比例為96%,經過一個季度的市場波動,截至2021年一季度末,且慢的盈利投資者的比例依然保持在84%。

更值得一提的是,且慢上接受投顧的客戶平均持有時間均高于且慢在管用戶和且慢全部客戶,這表明接受基金投顧的客戶更有耐心且收益率也更高。此外,且慢投顧用戶平均收益率達到13.12%,稍高于且慢在管客戶平均12.10%的收益率,也高于且慢全部用戶10.69%的收益率。這些數據也體現出投顧機構可以有效解決“基金賺錢,基民不賺錢”的痛點。

且慢APP投顧服務體系設計提升投資者獲得感

在過去一年的市場頻繁波動面前,不少基民感覺到身心俱疲,有的選擇死守等回本,有的選擇割肉黯然離場。加上市面上眼花繚亂的金融產品和服務,投資者的識別能力并不強,獲得感更是無從談起。如何能幫投資者提高投資的獲得感,不僅賺到他們認知內的收入,還能放下焦慮、全情生活,這是盈米基金一直在思考的課題。

盈米基金副總裁、且慢基金業務負責人林杰才曾在接受媒體采訪時指出,投資者獲得感的提升有三層內涵:首先,是投資者賬戶收益的提升,投顧機構通過有效辦法幫助投資者走完從產品收益到賬戶收益的“最后一公里”,提升投資者投資過程中的持有體驗和最終的賬戶收益,從而帶來投資收益上的獲得感;其次,是投資者認知的提升,通過在投資者投資過程中的陪伴,幫助投資者提升對正確投資方法的辨識能力,體現為認知層面的獲得感;第三層,是讓投資者感受到在投顧關系中,自己的利益是被投顧機構所重視,自己的訴求是被投顧機構所尊重,這種機構與投資者之間彼此信任關系的提升,帶來的結果是情感層面的獲得感。

用科技為更多投資者帶來幸福感和安全感

金融科技是盈米基金的另一張名片。在多年的投顧服務實踐中,且慢APP以精準的標簽和四筆錢投顧框架構筑了極具特色的數據平臺,以優質內容和數據資源搭建了專注基金投顧服務的內容平臺,并將千人千時千面的互聯網思維引入基金行業。

據悉,盈米基金以投顧客戶的屬性、行為等指標為基準,通過標簽洞察客戶心理需求和行為模式,并根據風險評級為其匹配相應的投顧內容和產品。而盈米基金旗下專注于個人投顧服務的平臺——且慢APP,正是通過這些標簽去實現客戶、推送內容和產品的精準匹配,從而避免客戶因為一時焦慮發生殺跌的操作。此外,且慢還為客戶提供嚴選的投顧策略,在一定程度上降低客戶對基金經理的依賴,從而降低投資的風險。

依托專業的金融知識,結合客戶的風險偏好,盈米基金用且慢四筆錢為客戶做資產分散投資,并通過持續不斷的內容輸出和全程陪伴,幫忙客戶逐步建立正確的投資理念。除此之外,盈米基金也在整合內部的各項優質內容和數據資源后,將之沉淀為寶貴的數據資產,為前端的投顧服務打造了一個內容中臺——“盈米圖書館”,來為投顧的前臺業務提供決策支持和資源供給。此前,盈米基金的基金投顧服務內容平臺還成功入選“廣州第一批資本市場金融科技創新試點項目”。

展望未來,盈米基金且慢APP將持續通過投教內容的長期陪伴,同時通過且慢APP的數智化、個性化的投顧服務,幫助更多的普通投資者搭建科學的投資框架,幫助他們正確認識市場風險,從而提升投資者的獲得感。

本文來源：財經報道網

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