時隔一周，又有國有大行、股份行領大額罰單。11月4日，銀保監會一連公示多張罰單劍指交通銀行、建設銀行、招商銀行、興業銀行，罰金共計1370萬元。

此次最大罰單由交通銀行收下。罰單顯示，交通銀行涉及三項違法違規事實，一是個人經營貸款挪用至房地產市場；二是個人消費貸款違規流入房地產市場；三是總行對分支機構管控不力承擔管理責任。

(資料圖片僅供參考)

銀保監會由此對交行罰款500萬元。時任交通銀行湖北省分行副行長龔青對該分行個人消費貸款違規流入房地產市場負有責任，被予以警告。

另一家被罰的國有大行系建設銀行。建行因個人經營貸款“三查”不到位、個人經營貸款制度不審慎、總行對分支機構管控不力承擔管理責任等案由，被銀保監會罰款260萬元。

同時，建設銀行深圳市分行副行長劉江對該分行個人經營貸款“三查”不到位、個人經營貸款制度不審慎負有責任，被予以警告。

招商銀行、興業銀行兩家股份行此次也在處罰之列。

招商銀行涉及的違法違規事實包括個人經營貸款挪用至房地產市場、個人經營貸款“三查”不到位、總行對分支機構管控不力承擔管理責任，由此被銀保監會罰款460萬元。

興業銀行則是因為債券承銷業務嚴重違反審慎經營規則，被銀保監會罰款150萬元。興業銀行合肥分行行長榮益民、副行長許捷對興業銀行上述案由負有責任被予以警告。

值得一提的是，就在一周前，建行、興業銀行便因理財業務違規領到銀保監會開出的百萬罰單。

10月28日，建行因理財業務存在老產品規模在部分時點出現反彈的違法違規行為，被罰200萬元。

興業銀行理財業務則存在五項違法違規行為，一是老產品規模在部分時點出現反彈；二是未按規定開展理財業務內部審計；三是同業理財產品未持續壓降；四是單獨使用區間數值展示業績比較基準；五是理財托管業務違反資產獨立性原則要求。銀保監會由此對興業銀行罰款450萬元。

關鍵詞： 興業銀行 債券承銷